2008年10月开始参加「月月Save」股票储蓄计划,买入盈富基金(02800),月供港币2,000元,假设每月月底以收市价买入股票:
日期 |
投资净额*
(港元) |
买入价
(港元) |
买入股数 |
累积股数 |
已收股息净额**
(港元) |
10/2008 |
1,996.00 |
14.00 |
139 |
139 |
- |
11/2008 |
1,996.00 |
14.00 |
139 |
278 |
105.10 |
12/2008 |
1,991.80 |
14.60 |
133 |
411 |
- |
01/2009 |
1,993.00 |
13.40 |
145 |
556 |
- |
02/2009 |
1,997.00 |
12.98 |
150 |
706 |
- |
03/2009 |
1,995.80 |
13.80 |
141 |
847 |
- |
04/2009
|
1,997.50
|
15.58
|
125
|
972
|
-
|
05/2009 |
1,986.20 |
18.44 |
105 |
1,077 |
152.32 |
总计 |
15,953.30 |
- |
- |
1,077 |
257.42 |
以2008年10月为例:
港币14元 x 139股 + 港币50 (买入交易费用) = 港币1,996元
港币2,000元 - 港币1,996元 = 港币4元 (该股份之退回余款)
每股成本 = 港币15,953.30元 / 1,077股 = 港币14.81元
截至2009年5月底「月月Save」股票储蓄计划回报 = 期内资本增值*** + 期内已收股息净额
= (港币18.44元 - 港币14.81元) x 1,077股 + 港币257.42元 = 港币4,166.93元
* |
投资净额 = 分期供款金额 - 退回余款 |
** |
已收股息净额 = 该上市公司之派息金额 - 代收股息费用 |
*** |
期内资本增值 = (当日收市价 - 每股成本) x 累积股数 |