外匯遠期合約

外匯遠期合約可以用來對沖未來的外匯風險。

外匯遠期合約是一項具約束力的合約，訂定銀行與客戶之間於指定日期以預先訂立的匯價兌換一定金額的兩種指定貨幣。

要訂立外匯遠期合約，您需選擇出售貨幣、買入貨幣、合約期、合約金額，及與銀行協議之遠期匯率。您以出售貨幣為單位的存款金額，將會在您的結算賬戶中被凍結或以敍造定期存款形式，於合約到期之日用作外匯遠期交收。

於到期日，本行將行使外匯遠期合約，按指定遠期匯率將您的存款兌換成買入貨幣。

情況	到期日匯率	遠期匯率	到期金額 (美元等值^)	收益或 (虧損)	絕對回報率#
情況 1- 獲利情況澳元兌美元升值或維持不變	1.0250	1.0122	美元1,025,000	美元12,800	收益 1.264%
情況 2- 損益平衡澳元兌美元貶值	1.0122	1.0122	美元1,012,200	美元 0	損益平衡 0.00%
情況 3-最壞情況澳元變得全無價值	––	1.0122	美元 0	(美元1,012,200)	全數虧損

回報分析圖

上述圖表只供參考及並非按比例展示，產品的實際表現可能有別於示例。

註：

^ 等值美元 = 買入金額(合約金額) X 到期日匯率
# 絕對回報率 =收益或虧損 / 客戶出售金額 x 100%
= 美元12,800 / 美元 1,012,200 x 100%
= 1.264%

重要事項：

此乃涉及金融衍生工具的投資產品。投資決定是由閣下自行作出的，但閣下不應投資在該外匯遠期合約，除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後，該產品是適合閣下的。

風險披露聲明：

此投資產品並不保本。
以上資料只供參考，並不構成及不應被視為任何建議、推銷、游說客戶認購或出售任何投資產品。投資涉及風險。投資產品價格可升可跌，甚至變成毫無價值。過往業績並非日後表現的指標。投資未必一定能夠賺取利潤，亦可能會招致損失。投資者應根據本身投資經驗、投資目標、財務狀況及承擔風險程度等因素去衡量是否適合投資於該產品上。若有需要，請諮詢獨立專業建議。投資者作出任何投資決定前，應詳細閱讀有關之章則及條件與風險披露聲明。

詳細的風險披露可參閱以下文件：